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Argenta fait preuve d'une vision et d'une stratégie en investissement claires, conformes à ses valeurs.

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Offre de produits

« Investir chez Argenta » s'appuie essentiellement sur une offre simple, mais complète : le client peut investir dans un des cinq fonds essentiels correspondant à son profil de risque et à ses besoins.

Ces fonds essentiels traduisent la vision à long terme claire d'Argenta Asset Management en misant sur le potentiel de thèmes à long terme, dans un cadre durable. Le client peut y ajouter des fonds complémentaires selon ses préférences dans différents thèmes, secteurs, régions ou classes d'actifs.

En septembre 2021, l'offre d'investissement a été optimisée sur la base des quatre piliers de la proposition de valeur (sans artifices, soucieux du prix, partenaire de confiance et durable). Cette optimisation comprenait deux grands volets.

Tout d’abord, elle a supposé la création d’un cinquième fonds essentiel réservé aux investisseurs les plus dynamiques, qui peuvent désormais eux aussi investir de manière optimale en fonction de leur appétit pour le risque.

D’autre part, quatre (géographique, gestion pour compte de tiers, sectoriel et revenu fixe) des six groupes de thèmes de prédilection ont disparu, seuls les accents « thématique » et « durable » étant conservés. Avec l'abandon de ces quatre groupes de thèmes de prédilection, les partenaires externes ont eux aussi disparu de notre offre : Robeco, Carmignac et Degroof-Petercam ne sont plus proposés. Argenta peut ainsi se concentrer davantage sur la gestion propre (AAM et Arvestar). Pour y parvenir, des fonds internes similaires ont été fusionnés les uns avec les autres. L’offre comporte désormais treize fonds complémentaires.

Enfin, le client peut toujours opter pour des fonds complémentaires 100 % durables portant le label « Towards Sustainability ».

Depuis fin 2019, les clients d'Argenta peuvent investir automatiquement de plus petits montants périodiques (de 25 à 1 250 euros) grâce au « Argenta Invest Plan ». La formule connaît un franc succès. 27 000 nouveaux plans d'investissement ont été démarrés en 2021 ; en fin d'année, nous en dénombrions plus de 46 000 au total.

Les clients choisissent toujours plus les investissements durables, et cette tendance est restée vraie en 2021. Quatorze des solutions d'investissement d'Argenta ont obtenu le renouvellement de leur label « Towards Sustainability » de Febelfin en 2021. ‘Ⓐ’

Les choix stratégiques d’Argenta, pleinement orientés sur la durabilité et les relations à long terme, portent clairement leurs fruits. Tout comme l'année précédente, le label a été renouvelé en 2021 pour les fonds Argenta « Argenta Fund Responsible Growth (Defensive) », « Argenta Fund Responsible Utilities » et « Argenta Fund Responsible Materials ». Il en a été de même pour leurs homologues de la branche 23.

Pour la quasi-totalité des fonds d'investissement Argenta, il existe également une contrepartie de la branche 23 dans le cadre d'Argenta Life Plan pour les clients ayant besoin d'une assurance.

Amélioration de l’expérience client

Grâce à l'optimisation de l'offre d'investissement, qui voit un accent placé sur la gestion propre, les thèmes à long terme et la durabilité, les frais courants des fonds essentiels ont diminué.

De nouveaux efforts ont en outre été consentis au niveau de la communication avec les clients. Ainsi, le client reçoit régulièrement une mise à jour de la stratégie d'investissement, tandis que les fiches d'information ont encore été optimisées. Le client reçoit par ailleurs chaque année son rapport périodique d'adéquation, dans lequel il peut consulter un relevé de ses produits d'investissement afin de voir si ceux-ci lui conviennent toujours.

L’épargne-pension est un moyen fiscalement avantageux d’épargner pour plus tard. Depuis le 12 novembre 2020, le client peut facilement ouvrir un fonds d’épargne-pension ou réaliser des versements complémentaires depuis l’app Argenta.

Depuis juin 2021, il est possible d'ouvrir un plan d’épargne-pension dans l’app Argenta. Le plan d'épargne-pension disponible dans l'app Argenta permet au client de se constituer une épargne-pension de manière à la fois simple et automa­tique. Depuis 2021 toujours, le client peut aussi consulter le rendement de son fonds d’épargne-pension dans l'app.

Évolution du portefeuille

Le portefeuille total des produits d'investissement a augmenté, passant de 10,9 milliards d’euros en 2020 à 14,1 milliards en 2021. Cette augmentation est le résultat d'une production nette accrue et d'un impact positif des cours boursiers. Les fonds d'investissement restent une solution alternative importante aux comptes d'épargne dans l'environnement actuel de faibles taux d'intérêt. En 2021, les fonds sous gestion d'Argenta Asset Management et d'Arvestar Asset Management sont passés de 9,5 milliards d'euros à 13,7 milliards d'euros.

Les nombreux investissements et efforts déployés par Argenta dans le domaine des placements – entre autres l’optimisation de l’offre – ont renforcé considérablement la confiance de nos clients. L'environnement actuel de taux bas dans lequel nous nous trouvons encore et toujours incite les clients d'Argenta à vouloir conserver leur pouvoir d'achat, et donc à se tourner de plus en plus vers des fonds d’investissement. Comme l'illustrent les achats des clients, la part des fonds Argenta dans les portefeuilles des clients a fortement augmenté. La transition des placements entre les fonds partenaires et les fonds d’Argenta Portfolio s’est poursuivie en 2021. Au sein de la gamme Argenta Portfolio, ce sont surtout les fonds Argenta Portfolio Neutral, Defensive et Dynamic qui sont très populaires.

Les fonds d'épargne-pension Argenta et les fonds d'investissement correspondants se portent également très bien, avec un portefeuille actuel de 4,3 milliards d'euros.